Lãi Suất Vay Tín Chấp TPBank 2024: Điều Kiện Và Hồ Sơ

 

• Vay tối đa đến 500 triệu đồng
• Thời gian vay kéo dài 60 tháng
• Vay linh hoạt theo dư nợ ban đầu hoặc theo dư nợ giảm dần

Vay tín chấp TPBank lãi suất ưu đãi, nhiều hình thức vay đa dạng, tỉ lệ hồ sơ được duyệt cao. Do đó, ngày càng có nhiều khách hàng đăng ký vay tiền TPBank. Đối với khách hàng mới chưa hiểu cách đăng ký vay vốn tại TPBank, quy trình thẩm định vay tín chấp TPBank như thế nào thì trong bài viết này BankTop sẽ giúp bạn trả lời những câu hỏi này!

Xem thêm:

• TPBank Fico là gì?
• Cách tra cứu khoản vay TPBank

Tổng quan về ngân hàng TPBank

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TPBank) là một ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam được thành lập từ ngày 05/05/2008 với khát vọng trở thành một tổ chức tài chính minh bạch, hiệu quả, bền vững, mang lại lợi ích tốt nhất cho cổ đông và khách hàng.

Một số thành tựu mà ngân hàng TPBank đã đạt được trong quá trình hoạt động trong năm 2023:

• Bảng xếp hạng The Strongest banks – Ngân hàng vững mạnh hàng đầu – vị trí thứ 1 tại Việt Nam
• Nơi làm việc Tốt Nhất Việt Nam 2023 – Đứng thứ 01 trong ngành Ngân Hàng khối Doanh nghiệp vừa – Đứng thứ 11 trong Top 100 Nơi Làm Việc Tốt Nhất Việt Nam (NLVTNVN) khối Doanh nghiệp vừa
• Giải thưởng Innovative Choice Awards – hạng mục đề cử Thương hiệu bền vững nhờ đổi mới sáng tạo
• ADB’s Leading SME Trade Bank Award
• Nơi làm việc tốt nhất Châu Á bởi HR Asia
• Top 10 Ngân hàng Thương mại cổ phần tư nhân uy tín năm 2023 (xếp thứ 4) bởi VNR500
• Top 10 Ngân hàng thương mại Việt Nam uy tín năm 2023 (xếp thứ 9) bởi VNR500
• Top 5 ngân hàng thương mại tư nhân – Brand Finance

Các hình thức vay tín chấp ngân hàng TPBank

Vay tín chấp TPBank là hình thức vay tiền trả góp mà khách hàng không cần phải có tài sản thế chấp hoặc bảo lãnh từ người thân, công ty. Ngân hàng sẽ dựa vào điều kiện của khách hàng để tư vấn và cho vay theo từng hình thức vay cụ thể.

Vay tiêu dùng tín chấp

Vay tiêu dùng tín chấp cá nhân là sản phẩm vay không cần thế chấp Tài sản bảo đảm của TPBank dành cho Khách hàng có nhu cầu vay vốn để phục vụ các nhu cầu đời sống như mua sắm, tiêu dùng, du lịch, cưới hỏi, chữa bệnh…

Một số ưu điểm nổi bật của gói vay:

• Hạn mức vay cao, tối đa 70 triệu đồng.
• Thời hạn vay linh hoạt, lên tới 36 tháng.
• Lãi suất vay thấp hàng đầu tại thị trường tài chính hiện nay, chỉ từ 1.6%.

Xem chi tiết tại đây.

Vay tín chấp tiền mặt TPFico

TPFico cung cấp sản phẩm vay tiền mặt không cần thế chấp tài sản với lãi suất cực kỳ ưu đãi. Thủ tục vay dễ dàng, đơn giản chỉ cần CMND/CCCD và Giấy phép lái xe là bạn có thể đăng ký khoản vay.

Vay tín chấp tiền mặt TPFico là gói vay vốn phổ biến nhất tại ngân hàng TPBank với những ưu điểm không thể phủ nhận như sau:

• Hạn mức vay vốn tối đa tới 100 triệu.
• Thời hạn vay linh hoạt, dao động từ 6 – 36 tháng.
• Lãi suất áp dụng hiện hành là 1.67%/tháng.
• Thời gian giải ngân tiền vay chỉ  sau 48 giờ làm việc.
• Link truy cập đăng ký vay tín chấp tiền mặt tại TPFico

Xem chi tiết tại đây.

Vay thấu chi tín chấp

Với gói vay thấu chi tín chấp, ngân hàng TPBank sẽ hỗ trợ bạn mở hạn mức thấu chi phù hợp với nhu cầu mà theo đó, hạn mức thấu chi này có thể lên tới 100 triệu VNĐ.

Ưu điểm gói vay:

• Không cần thế chấp tài sản đảm bảo
• Hạn mức thấu chi tối đa lên tới 100 triệu đồng
• Hạn mức thấu chi có thể sử dụng để thực hiện dịch vụ thanh toán hoặc chuyển khoản tới các tài khoản trong/ ngoài TPBank một cách nhanh chóng và tiện lợi

Xem chi tiết tại đây.

Vay kinh doanh

Ngân hàng TPBank hỗ trợ vay vốn kinh doanh dành cho khách hàng cá nhân với thủ tục nhanh chóng, hồ sơ đơn giản với nhiều ưu đãi linh hoạt giúp bạn đạt được mục tiêu kinh doanh của mình.

Ưu điểm gói vay:

• Hạn mức vay 90% Phương án vay vốn, tối đa 10 tỷ đồng với Cá nhân kinh doanh.
• Lãi suất chỉ từ 6.5%/năm.
• Thời gian vay lên tới 180 tháng.

Xem chi tiết tại đây.

Có nên vay tín chấp ngân hàng TPBank không?

Ưu điểm

Ngày càng có nhiều khách hàng đăng ký vay trả góp TPBank vì những ưu điểm mà ngân hàng này mang lại :

• Vay tín chấp lãi suất thấp không cần tài sản cầm cố
• Hạn mức vay cao từ 10 – 70 triệu đồng, đặc biệt với sản phẩm vay theo lương khách hàng có thể được duyệt hạn mức lên tới 500 triệu đồng.
• Thủ tục, quy trình thẩm định vay tín chấp TPBank đơn giản
• Lãi suất cho vay ưu đãi, chỉ từ 1.66% / tháng
• Thời gian vay tiền TPBank kéo dài từ 6 – 60 tháng, giúp khách hàng có thể hoạch định kế hoạch tài chính tối ưu nhất.

Nhược điểm

Bên cạnh ưu điểm, hình thức vay tiền TPBank vẫn còn tồn tại một số hạn chế như:

• Để có thể vay vốn khách hàng cần chứng minh được thu nhập
• Hệ thống chi nhánh, phòng giao dịch TPBank chủ yếu tập trung tại các thành phố lớn, thưa thớt ở địa phương.
• Khách hàng kinh doanh tự do khó được hỗ trợ.

Điều kiện và thủ tục vay tín chấp TPBank theo lương

Điều kiện

Trước hết chúng ta nên biết rằng TPBank hoạt động dưới sự giám sát của Ngân hàng nhà nước, do đó, khách hàng vay tín chấp TPBank cần đáp ứng đủ các điều kiện bao gồm :

• Khách hàng là công dân có Quốc tịch Việt Nam
• Tuổi từ 22 – 55 đối với nữ và 22 – 60 đối với nam
• Có lịch sử tín dụng tốt, không có nợ xấu, nợ chú ý
• Có thu nhập ổn định, tối thiểu 3 triệu đồng / tháng để có đủ khả năng trả nợ

Hồ sơ

Thủ tục vay tiền ngân hàng TPBank bao gồm:

• Mẫu đề nghị vay tiền TPBank được cung cấp khi làm Hồ sơ
• CMND / Căn cước công dân và Sổ hộ khẩu
• Hợp đồng lao động hoặc giấy xác nhận công tác
• Sao kê lương hoặc xác nhận lương 3 tháng gần nhất
• Hóa đơn điện, bảo hiểm nhân thọ, hợp đồng trả góp (nếu có)

Quy trình vay tín chấp ngân hàng TPBank

Để nắm rõ cách làm hồ sơ củng như tăng tỉ lệ hồ sơ được duyệt, khách hàng cần nắm rõ quy trình tiếp nhận thông tin và thẩm định hồ sơ vay tín chấp ngân hàng TPBank như sau:

• Bước 1: Nhân viên ngân hàng sẽ cung cấp giấy đề nghị vay vốn, khách hàng cần điền đầy đủ và chính xác thông tin theo yêu cầu.
• Bước 2: Nộp hồ sơ, nhân viên ngân hàng tiếp nhận và tiến hành xác minh thông tin.
• Bước 3: Bộ phận thẩm định của ngân hàng sẽ xác thực thông tin, khả năng trả nợ của khách hàng để đưa ra hạn mức và thời hạn vay phù hợp.
• Bước 4: Nếu hồ sơ vay đạt yêu cầu, ngân hàng sẽ thông báo và hẹn ngày ký hợp đồng.
• Bước 5: Giải ngân sau vài ngày làm việc.

Lãi suất vay tín chấp TPBank bao nhiêu?

Mức lãi suất vay tín chấp theo lương tại TPBank rất ưu đãi, chỉ từ 17%/năm tính theo dư nợ giảm dần. Do đó, khách hàng có thu nhập theo lương chuyển khoản luôn được khuyên đăng ký vay theo hình thức này. Đối với các hình thức vay còn lại, mức lãi suất áp dụng chỉ từ 1.66% / tháng.

Sản phẩm vay	Lãi suất ( năm)	Hạn mức ( VND)	Thời gian vay
Vay tín chấp theo lương	17%	300 triệu	48 tháng
Vay tín chấp theo BH Nhân thọ	16,5%-17,5%	300 triệu	48 tháng
Vay tín chấp theo thẻ ATM	17,5%	300 triệu	48 tháng
Vay tín chấp theo hóa đơn điện nước	17,5%	100 triệu đồng	48 tháng

Tham khảo bảng tính lãi suất vay tín chấp TPBank tại đây hoặc liên hệ tổng đài TPBank để được hỗ trợ.

Cách tính lãi suất vay tín chấp TPBank

Ngân hàng TPBank áp dụng cách tính lãi theo dư nợ giảm dần kết hợp trả góp hàng tháng, cụ thể như sau:

• Số tiền lãi phải trả = Số dư thực tế còn lại × Lãi suất khoản vay
• Số tiền phải trả hàng tháng( cả gốc và lãi) = [Số tiền vay* lãi suất tháng*(1+lãi suất tháng)^thời hạn vay] / [1+lãi suất tháng)^thời hạn vay-1]

Mình ví dụ cụ thể cho 1 khoản vay như sau: Mình vay TPBank 100 triệu với mức lãi suất 18%/năm (1.5%/tháng) trong thời gian 12 tháng. Áp dụng công thức trên, mình tính được số tiền phải trả cụ thể như sau:

Tháng	Lãi suất	Tiền gốc còn lại	Tiền gốc	Tiền lãi	Số tiền phải trả hàng tháng
0	1.5%	100.000.000	– Related articles 01: 1. https://banktop.xyz/mua-sh-tra-gop 2. https://banktop.xyz/shinhan-finance-lua-dao 3. https://banktop.xyz/mau-giay-vay-tien-ca-nhan-viet-tay 4. https://banktop.xyz/vay-tin-chap-shb-finance 5. https://banktop.xyz/vay-mcredit-co-tham-dinh-nguoi-than-khong	–	–
1	1.5%	91.666.667	8.333.333	1.500.000	9.833.333
2	1.5%	83.333.334	8.333.333	1.375.000	9.708.333
3	1.5%	75.000.001	8.333.333	1.250.000	9.583.333
4	1.5%	66.666.668	8.333.333	1.125.000	9.458.333
5	1.5%	58.333.335	8.333.333	1.000.000	9.333.333
6	1.5%	50.000.002	8.333.333	875.000	9.208.333
7	1.5%	41.666.669	8.333.333	750.000	9.083.333 Related articles 02: 1. https://banktop.xyz/vay-50-trieu 2. https://banktop.xyz/tra-cuu-khoan-vay-lotte-finance 3. https://banktop.xyz/sao-ke-luong-la-gi 4. https://banktop.xyz/vay-30-trieu 5. https://banktop.xyz/tra-cuu-hop-dong-hd-saison
8	1.5%	33.333.336	8.333.333	625.000	8.958.333
9	1.5%	25.000.003	8.333.333	500.000	8.833.333
10	1.5%	16.666.670	8.333.333	375.000	8.708.333
11	1.5%	8.333.337	8.333.333	250.000	8.583.333
12	1.5%	0	8.333.333	125.000	8.458.333

Hướng dẫn thanh toán hợp đồng vay tín chấp TPBank

Thanh toán qua ví điện tử Momo

Khách hàng đóng tiền TPBank qua ví Momo theo các bước sau:

• Truy cập vào ứng dụng ví điện tử Momo
• Chọn mục thanh toán vay tiêu dùng
• Chọn đơn vị cung cấp sản phẩm TPBank
• Nhập số Hợp đồng sau đó bấm xác nhận để kiểm tra thông tin
• Chọn nguồn tiền và bấm thanh toán

Thanh toán qua tài khoản ngân hàng

Một đặc điểm của sản phẩm vay tín chấp TPBank là ngay sau khi được xét duyệt khoản vay, khách hàng sẽ được mở tài khoản ngân hàng TPBank và cấp thẻ ATM để rút tiền. Do đó, khách hàng củng có thể thanh toán hợp đồng vay trả góp TPBank bằng cách chuyển tiền trực tiếp vô số tài khoản này. TPBank sẽ tự động trích nợ khi đến ngày thanh toán.

Thanh toán qua TPBank LiveBank

Một ưu điểm của LiveBank TPBank là nó hoạt động 24/24. Có thể hỗ trợ khách hàng tất cả các giao dịch cơ bản bao gồm tính năng thanh toán hợp đồng vay tiêu dùng TPBank.

Thanh toán trực tiếp tại phòng giao dịch

Đây là cách ít phổ biến nhất vì mất nhiều thời gian tuy nhiên lại là cách hạn chế ít rủi ro nhất. Khách hàng chỉ cần đến quầy giao dịch TPBank, mang theo CMND để thực hiện việc thanh toán hợp đồng trả góp.

Một số câu hỏi thường gặp

Vay tín chấp ngân hàng TPBank có an toàn không?

Có nên vay TPBank không? Đó là câu hỏi mà nhiều khách hàng thắc mắc trước khi quyết định đăng ký làm hồ sơ. Để giúp các bạn trả lời câu hỏi này, chúng ta có thể phân tích một số điểm phân tích dưới đây :

• Thứ nhất, TPBank là ngân hàng Thương mại cổ phần đã hoạt động từ năm 2008 và có nhiều kinh nghiệm củng như uy tín trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam.
• Thứ hai, TPBank luôn có lượng khách hàng phát triển ổn định qua từng năm, điều đấy cho thấy niềm tin của khách hàng dành cho các sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng này.
• Thứ ba, mọi thông tin về các hình thức vay tiền nhanh, lãi suất cho vay, thơi gian trả góp đều được minh bạch và có quy định rõ ràng trong hợp đồng vay vốn. Do đó khách hàng có thể hoàn toàn yên tâm khi đăng ký vay tín chấp TPBank.

Khách hàng nợ xấu có vay TPBank được không?

TPBank là ngân hàng hoạt động dưới sự quản lý của ngân hàng Nhà nước, do đó sẽ không hỗ trợ nhóm khách hàng có nợ xấu, nợ chú ý khi tra cứu lịch sử tín dụng CIC.

Không đi làm công ty có vay tín chấp TPBank được không?

Nếu không đi làm công ty, bạn không thể vay tín chấp TPBank theo lương, tuy nhiên vẫn có thể tham khảo một số hình thức vay khác như:

• Vay theo hợp đồng trả góp.
• Vay theo sao kê tài khoản ngân hàng.

TPBank hiện có bao nhiêu chương trình vay?

Ngân hàng TPBank hiện đang áp dụng 2 chương trình vay đó là vay theo lương và vay tiền không cần chứng minh thu nhập.

Kết luận

Với nhiều hình thức vay tiền online đa dạng, hồ sơ đơn giản, TPBank là một trong những ngân hàng hỗ trợ vay tín chấp tốt nhất hiện nay. Khách hàng có thể đăng ký vay tín chấp TPBank bằng cách gọi điện thoại đến số hotline hoặc điền đầy đủ thông tin vào form đăng ký.

Hy vọng bài viết đã cung cấp những thông tin đầy đủ và chính xác, giúp bạn có thế đăng ký vay tín chấp TPBank một cách hiệu quả nhất.

Xem thêm:

• Vay tín chấp Mirae Asset
• Easy Credit là gì?

Thông tin được biên tập bởi: BANKTOP